國(guó)美旗下支付機(jī)構(gòu)涉特大詐騙案 單筆達(dá)41萬元

來源：華夏時(shí)報(bào)

作者：辜海燕 孟俊蓮

在此前連續(xù)報(bào)道的“紅海行動(dòng)”特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，多家第三方支付公司涉及其中，成為受害人資金被流轉(zhuǎn)出去的渠道。銀盈通支付有限公司(以下簡(jiǎn)稱“銀盈通”)便是其中一家。

近日，記者從該起詐騙案受害人之一的汪鋒先生處了解到，在其被詐騙的近48萬金額中，約有41萬是通過第三方支付平臺(tái)銀盈通轉(zhuǎn)移到別的公司賬戶。汪鋒已經(jīng)向人民銀行投訴舉報(bào)了包括銀盈通在內(nèi)的多家第三方支付機(jī)構(gòu)。

記者多次聯(lián)系了銀盈通，對(duì)方并未作出回復(fù)。

汪姓受害人被騙48萬

根據(jù)受害人汪鋒的口述及提供的資料，其于2018年5月偶然與微信推薦網(wǎng)名昵稱為“大圣”的炒股大師加為好友，后在該炒股大師助理(微信昵稱為“樂心”)誘導(dǎo)下，分別在黑石投資交易系統(tǒng)平臺(tái)和博思金融開戶平臺(tái)注冊(cè)開戶。同年6月，汪鋒在黑石投資交易系統(tǒng)平臺(tái)上進(jìn)行了多筆“投資”后，微信昵稱為“樂心”的人將其拉黑。7月，汪鋒感覺到不對(duì)勁，意識(shí)到自己可能被騙，于是到銀行查流水，發(fā)現(xiàn)自己此前“投資”的資金已經(jīng)分多筆流轉(zhuǎn)到2家不同地區(qū)的公司賬戶。

記者從汪鋒提供的其于2019年1月23日寫給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部辦公室的“投訴舉報(bào)書”得知，通過銀行流水與工商銀行和中國(guó)銀聯(lián)上海分公司客服工作人員查證，有6筆資金通過中國(guó)銀聯(lián)上海分公司轉(zhuǎn)入到銀盈通，再由銀盈通轉(zhuǎn)移到廣州聯(lián)融網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。通過銀盈通渠道轉(zhuǎn)出的資金共達(dá)409959.9元。另有2筆通過上海迅付信息科技有限公司流入到廣西御笑捷裝飾工程有限公司，總金額達(dá)68991.3元。

“與資金轉(zhuǎn)出銀行工商銀行及中國(guó)銀聯(lián)上海公司進(jìn)行溝通過，工商銀行給予的回復(fù)是‘銀行轉(zhuǎn)入銀聯(lián)是正常行為’，中國(guó)銀聯(lián)也說通過銀聯(lián)轉(zhuǎn)入第三方支付機(jī)構(gòu)是正常轉(zhuǎn)出，并沒有產(chǎn)生購(gòu)買(投資產(chǎn)品)。而根據(jù)在銀盈通平臺(tái)產(chǎn)生的商戶訂單號(hào)，已經(jīng)購(gòu)買了(投資)產(chǎn)品。”汪鋒認(rèn)為，資金被騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)在于銀盈通等第三方支付機(jī)構(gòu)。

汪鋒向記者表示，2018年8月份通過客服電話聯(lián)系過銀盈通幾次，銀盈通方面要求其提供銀行卡、身份證、銀行流水等相關(guān)資料，并讓其到公安部門報(bào)案。隨后，也就沒有任何下文。

直至今年3月，銀盈通聯(lián)系了汪鋒。根據(jù)汪鋒于2019年3月26日寫給人民銀行營(yíng)業(yè)管理部辦公室的新的“投訴舉報(bào)書”，銀盈通一位姜姓男士分別于3月22日和3月23日電話聯(lián)系了汪鋒，兩次都要求汪鋒撤訴，否則不予追討汪鋒的經(jīng)濟(jì)損失。

4月3日，記者多次聯(lián)系了銀盈通，客訴部工作人員稱“關(guān)于詐騙案這一類案件，之前很多已經(jīng)處理了。”對(duì)于記者提到的受害者汪鋒的情況，該工作人員表示，會(huì)向相關(guān)部門反映，核實(shí)情況后再作回復(fù)。但截至發(fā)稿前，記者未收到銀盈通的回復(fù)。

汪鋒向記者表示，已經(jīng)向?qū)俚嘏沙鏊鶊?bào)案。其向《華夏時(shí)報(bào)》提供的立案告知書顯示，汪鋒于2018年7月8日向該局舉報(bào)的“汪鋒被詐騙”一案，經(jīng)該局審查，認(rèn)為符合刑事立案條件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百一十條之規(guī)定，已確定立案。該立案告知書的簽署時(shí)間是2018年7月28日，但至今未果。

第三方支付的角色

據(jù)了解，銀盈通原名北京銀盈通管理咨詢有限公司，于2005年4月在北京注冊(cè)成立，注冊(cè)資金一億元人民幣，是中國(guó)最早從事第三方支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)之一。2013年1月獲得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2013年9月成為國(guó)內(nèi)首批跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)之一。

從經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)上看，銀盈通主要從事預(yù)付卡發(fā)行與受理(僅限北京市、山西省、云南省、貴州省)、互聯(lián)網(wǎng)支付(全國(guó));經(jīng)營(yíng)電信業(yè)務(wù);企業(yè)管理咨詢、信息咨詢等業(yè)務(wù)。

值得注意的是，銀盈通背后有國(guó)美這樣一棵“大樹”。

2016年10月27日，銀盈通與國(guó)美集團(tuán)正式締結(jié)戰(zhàn)略合作關(guān)系。銀盈通向國(guó)美集團(tuán)旗下各產(chǎn)業(yè)公司提供全面的支付服務(wù)，并致力于探索零售行業(yè)垂直領(lǐng)域的專業(yè)支付清算模式。

2017年3月，國(guó)美以5億元左右的價(jià)格完成對(duì)持牌支付機(jī)構(gòu)銀盈通70%股權(quán)的收購(gòu)。同年6月7日晚間，國(guó)美金融科技宣布以7.2億元收購(gòu)天津冠創(chuàng)美通電子商務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱“冠創(chuàng)美通”)。而銀盈通為冠創(chuàng)美通的全資子公司，國(guó)美金融收購(gòu)冠創(chuàng)美通后，也就意味著將銀盈通完全收入囊中，斬獲了互聯(lián)網(wǎng)支付牌照。

此外，根據(jù)工商資料信息，銀盈通于2017年1月完成法人代表的變更，法人由原來的陳忠變更為張景行。而張景行是國(guó)美金融的高管，還是國(guó)美旗下國(guó)美小額貸款有限公司的董事之一。

根據(jù)銀盈通官網(wǎng)披露的2018年度風(fēng)險(xiǎn)事件信息，2018年度，銀盈通賬戶泄露類風(fēng)險(xiǎn)事件為0件;資金損失類風(fēng)險(xiǎn)事件為3件，涉及客戶數(shù)量3個(gè)，涉及銀行賬戶3個(gè)，涉及支付賬戶3個(gè)。銀盈通對(duì)2018年度的客戶投訴情況披露顯示，交易類客戶投訴事件為54件。

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