預(yù)計(jì)給予較為嚴(yán)格的處罰舉措 江陰銀行股東偷偷增持“惹禍”

這個(gè)世界上，說(shuō)不定就有人偷偷愛(ài)著你。

本是美事一樁，但因信息披露違規(guī)，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵、嘉億商貿(mào)這份“默默的愛(ài)”，給江陰銀行帶來(lái)了麻煩。

近日，江陰銀行股東長(zhǎng)達(dá)鋼鐵、嘉億商貿(mào)收到了深交所的監(jiān)管函。

監(jiān)管函認(rèn)為，兩者實(shí)際構(gòu)成一致行動(dòng)人，卻未及時(shí)披露相關(guān)權(quán)益變動(dòng)情況。同時(shí)，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)前，還存在買(mǎi)賣(mài)江陰銀行股票的情形。

《國(guó)際金融報(bào)》記者就此事致電江陰銀行方面，對(duì)方表示，一切以官方公告為準(zhǔn)。

3月20日，一位江陰銀行內(nèi)部人士對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者透露，該行在獲知長(zhǎng)達(dá)鋼鐵股權(quán)發(fā)生變更后便第一時(shí)間作出了信息披露。因?yàn)殚L(zhǎng)達(dá)鋼鐵為非上市公司，如果該公司不及時(shí)主動(dòng)告知銀行方，江陰銀行也較難獲知其情況。

“偷偷”增持

財(cái)報(bào)顯示，截至2018年第三季度末，江陰市長(zhǎng)達(dá)鋼鐵有限公司(下稱(chēng)“長(zhǎng)達(dá)鋼鐵”)持有江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱(chēng)“江陰銀行”)股份7511.3萬(wàn)股，占江陰銀行股本4.25%，為江陰銀行第四大股東。

另一家涉入的機(jī)構(gòu)——無(wú)錫市嘉億商貿(mào)有限公司(下稱(chēng)“嘉億商貿(mào)”)截至2018年第三季度末時(shí)持有江陰銀行股份5652.87萬(wàn)股，占江陰銀行總股本3.2%，為江陰銀行第九大股東。

根據(jù)深圳證券交易所中小板公司管理部對(duì)外公布的監(jiān)管函，2月1日，江陰銀行披露《關(guān)于股東權(quán)益變動(dòng)的提示性公告》，稱(chēng)2018年8月10日，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變更：李洪耀持股45%，江蘇新長(zhǎng)江實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司持股20%，李洪衛(wèi)持股15%，李洪芳持股15%，范建國(guó)持股5%，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵實(shí)際控制人變更為李洪耀。

監(jiān)管函稱(chēng)，鑒于李洪耀之姐李紅玉持有嘉億商貿(mào)33%的股權(quán)，李洪耀之妻范素月持有嘉億商貿(mào)33%的股權(quán)，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵與嘉億商貿(mào)構(gòu)成一致行動(dòng)人。也就是說(shuō)，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵與嘉億商貿(mào)合并持有江陰銀行股份1.31億股，占江陰銀行總股本的7.45%，為第一大股東。

值得注意的是，在2018年12月17日至2019年1月22日，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵還通過(guò)集中競(jìng)價(jià)的方式增持江陰銀行股票287.7萬(wàn)股，增持完成后，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵持有江陰銀行股份為7799 萬(wàn)股，占江陰銀行總股本4.41%，與嘉億商貿(mào)合計(jì)持有江陰銀行股份1.34億股，占江陰銀行總股本7.61%。

對(duì)此，深交所認(rèn)為，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵及嘉億商貿(mào)未在權(quán)益變動(dòng)事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)予以公告，直至2019年2月1日和2月23日，才分別披露《關(guān)于股東權(quán)益變動(dòng)的提示性公告》、《詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)》;同時(shí)，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)前，存在買(mǎi)賣(mài)江陰銀行股票的情形，違反了《上市公司收購(gòu)管理辦法》第十五條的規(guī)定。并且，兩股東的上述行為違反了深交所《股票上市規(guī)則(2018年11月修訂)》相關(guān)規(guī)定。

“從法律角度講，當(dāng)上市公司5%以上股份及實(shí)控人發(fā)生重大變更時(shí)，要及時(shí)進(jìn)行信披提示風(fēng)險(xiǎn)。但從銀行角度講，因上市企業(yè)經(jīng)營(yíng)具有獨(dú)立性，如果股東方不及時(shí)告知，銀行可能并不能準(zhǔn)確掌握自己股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生的具體變化。”一位投行人士對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者稱(chēng)。

另有隱情？

默默地愛(ài)，換來(lái)“穩(wěn)穩(wěn)地賺”。

2018年12月17日至2019年1月22日期間，江陰銀行股票的最高收盤(pán)價(jià)是5.37元/股，最低收盤(pán)價(jià)為5.03元/股。截至3月22日，江陰銀行股價(jià)報(bào)收于6.45元/股。

即使以集中競(jìng)價(jià)期間最高收盤(pán)價(jià)5.37元/股來(lái)計(jì)算，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵在上述時(shí)期內(nèi)所收購(gòu)的股票，其股價(jià)也有超20%的漲幅。

對(duì)于增持原因，江陰銀行發(fā)布的簡(jiǎn)式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)稱(chēng)，此次增持是長(zhǎng)達(dá)鋼鐵基于對(duì)上市公司未來(lái)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的信心和對(duì)公司價(jià)值的認(rèn)可。

該銀行業(yè)績(jī)表現(xiàn)如何?

江陰銀行2018年報(bào)顯示，該行2018年的營(yíng)業(yè)收入達(dá)31.86億元，同比增長(zhǎng)27.09%。其中，實(shí)現(xiàn)利息凈收入23.42億元，同比增長(zhǎng)11.52%。凈利潤(rùn)方面，該行2018年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東凈利潤(rùn)8.57億元，同比增長(zhǎng)6.05%。

在資產(chǎn)質(zhì)量方面，2018年末，江陰銀行不良貸款率為2.15%，較2017年末下降0.24個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)兩年下降;2018年末，該行撥備覆蓋率為233.71%，較2017年末提高41.58個(gè)百分點(diǎn)。

截至2018年末，該行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為15.21%、14.04%和14.02%，較2017年末分別提高1.07個(gè)百分點(diǎn)、1.09個(gè)百分點(diǎn)和1.08個(gè)百分點(diǎn)。

在經(jīng)濟(jì)學(xué)家宋清輝看來(lái)，長(zhǎng)達(dá)鋼鐵權(quán)益變動(dòng)信息披露延遲背后可能另有隱情，大股東變更可能會(huì)對(duì)江陰銀行未來(lái)發(fā)展及業(yè)績(jī)水平產(chǎn)生一定影響。

“在當(dāng)前監(jiān)管趨嚴(yán)的背景下，預(yù)計(jì)監(jiān)管層會(huì)對(duì)此類(lèi)行為給予較為嚴(yán)格的處罰舉措。”宋清輝對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者稱(chēng)。

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