通潤裝備: 關于正泰集團財務有限公司2022年度風險評估報告

            江蘇通潤裝備科技股份有限公司

   關于正泰集團財務有限公司 2022 年度風險評估報告

(資料圖片僅供參考)

   根據《深圳證券交易所上市公司自律監管指引第 7 號——交易與關聯交易（2023 年修

訂）》的要求，江蘇通潤裝備科技股份有限公司（以下簡稱“本公司”）通過查驗正泰集團財

務有限公司（以下簡稱“正泰財務公司”）的《金融許可證》、《營業執照》等資料，并查閱了

包括資產負債表、利潤表、現金流量表等在內的正泰財務公司的定期財務報告，對其經營資

質、業務和風險狀況進行了評估，具體情況報告如下：

  一、正泰財務公司的基本情況

  正泰財務公司于 2017 年 12 月 13 日取得《中國銀監會浙江監管局關于正泰集團財務有限

公司開業的批復》（浙銀監復〔2017〕396 號），正式獲批允許開業。于同年 12 月 15 日取得

營業執照，12 月 22 日正式對外營業，地址位于浙江省溫州市鹿城區市府路 525 號同人恒玖大

廈三樓 305 室，注冊資本金 10 億元人民幣，股東單位 2 家，其中正泰集團股份有限公司持股

   截至 2022 年 12 月 31 日，正泰財務公司的經營范圍為：1.對成員單位辦理財務或融資顧

問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業務；2.協助成員單位實現交易款項的收付；3.經批準的

保險代理業務；4.對成員單位提供擔保；5.辦理成員單位之間的委托貸款；6.對成員單位辦

理票據承兌與貼現；7.辦理成員單位之間的內部結算及相應的結算、清算方案設計；8.吸收

成員單位存款；9.對成員單位辦理貸款及融資租賃；10.從事同業拆借。

  二、正泰財務公司內部控制的基本情況

  （一）內部控制環境

  正泰財務公司嚴格遵循金融行業的監管政策，持續提升內部控制有效性。正泰財務公司

建立了以股東會、董事會、監事會及高管層為主體的公司治理架構，并在《正泰集團財務有

限公司章程》（以下簡稱“《公司章程》”）中明確規定了股東會、董事會、總經理及監事會

的職責，各治理主體職責邊界清晰，符合獨立運作、有效制衡原則。截至 2022 年 12 月 31 日，

正泰財務公司董事會下設了戰略與薪酬委員會、風險控制委員會、審計委員會，負責對相關

專項事務進行評估審議。

  正泰財務公司按照《公司章程》的規定及時召開董事會、監事會，并審議討論公司重大事

項，充分發揮“三會”在公司治理體系中的作用，及時研究和決策公司重大事項，確保公司規范

運作和務實高效。

  正泰財務公司高級管理層共由 3 人組成，分別包括總經理一名、副總經理一名、總經理助

理一名。現設有包括綜合辦公室、營業部、公司業務部、計劃財務部、風險合規部、內部審計

部、信息科技部在內 7 個職能部門。

  正泰財務公司將合規經營放在首位，制定了相關內部控制制度，建立了適應公司運營需求

的信息管理系統，營造了審慎穩健的企業文化。

  （二）風險識別與評估

  正泰財務公司通過加強內控及風險管理流程，以促進可持續發展為宗旨，不斷提高法律合

規風險事前、事中和事后的管控力度和應對能力，建立起了一套較為科學、健全、合理的內部

控制體系，覆蓋各業務活動、管理活動及主要風險，并定期進行評估、完善，內部控制管理責

任制清晰明確。

  正泰財務公司建立了分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織機構，業務部門作為內控

合規的第一道防線，嚴格按照制度和流程開展業務，風險合規部作為內控合規的第二道防線，

切實做好內控體系的統籌規劃、組織落實和檢查評估，內部審計部作為內控合規的第三道防線，

積極對內控充分性和有效性進行審計并監督整改。

  （三）控制活動

  正泰財務公司制定有《資金賬戶管理辦法》、《結算業務管理辦法》、《重要空白憑證

管理辦法》等制度，按照公司流程和標準規范執行，有效控制業務風險。結算業務方面，成

員單位在正泰財務公司開設結算賬戶，通過正泰財務公司核心業務系統實現資金結算，嚴格

保障結算的安全、快速，同時做好系統維護工作和應急演練，避免因系統故障造成成員單位

無法及時進行資金結算等問題，減少操作風險的產生；成員單位存款業務方面，正泰財務公

司遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，嚴格按照國家金融監督管理總局和中國人民銀

行相關規定開展存款業務，保障成員單位資金的安全，維護各當事人的合法權益。

  正泰財務公司設立信貸審查委員會，遵循“貸前調查、貸中審查、貸后檢查”的操作原則，

嚴格按照《信貸審查委員會工作規則》、《流動資金貸款管理辦法》等制度開展信貸業務，業

務制度和流程完備；貸款劃撥后，對貸款使用情況進行定期檢查與監督，定期搜集財務報表和

數據，做好貸后跟蹤工作，滾動評估信用狀況，按季度進行資產風險分類。

  正泰財務公司制定有《投資決策委員會工作規則》、《固定收益類有價證券投資業務管理

辦法》等制度規定，投資規模嚴格控制在國家金融監督管理總局規定及董事會授權范圍內。在

決策程序上，業務部門根據投資決策委員會所確定的投資類別及金額開展業務，業務開展后，

定期對持倉情況進行風險監控。

  正泰財務公司軟硬件設施和信息安全體系較為完善，由信息技術部門對操作人員在其權限

范圍內進行授權設置，運用用戶口令、證書、加密等技術措施保障系統安全。正泰財務公司通

過核心業務系統和集團成員單位開展結算、查詢、轉賬等網上銀行業務。

  正泰財務公司設立了專門的內部審計部門，建立了科學可行、覆蓋全的內部審計相關管理

辦法和操作規程，對各項業務活動進行持續的內部審計和監督，定期對內控制度執行情況、業

務活動的合規情況進行監督檢查。

  （四）內部控制總體評價

  正泰財務公司根據業務需要制定了相關的業務制度和流程，內部控制制度完善，并得到有

效執行，整體風險可控。

  三、正泰財務公司經營管理及風險管理情況

  （一）經營情況

  經天健會計師事務所（特殊普通合伙）審計并出具天健審（2023）995 號審計報告，截至

元，2022 年實現營業收入 1.03 億元、稅后凈利潤 0.56 億元。

  （二）管理情況

  自成立以來，正泰財務公司一直堅持穩健經營的原則，嚴格按照國家有關金融法規、條例

及《公司章程》規范經營行為，穩步推進開展各項經營活動。加強風險管控，推進制度建設，

持續優化業務流程。強化流動性管控，在確保資金安全和集團支付的前提下，優化資產配置結

構。持續提升金融服務能力，促進各項業務健康發展。截至 2022 年 12 月 31 日，正泰財務公

司未發生違反《企業集團財務公司管理辦法》等規定的情形，未發現與財務報表相關的資金、

信貸、投資、稽核、信息管理等風險控制體系存在重大缺陷。

  （三）監管指標

  根據《企業集團財務公司管理辦法》規定，截至 2022 年 12 月 31 日，正泰財務公司的各

項監管指標均符合規定要求。主要監管指標具體情況如下：

     序號      指標       監管值      2022 年 12 月 31 日實際值

  四、風險評估意見

  綜上所述， 正泰財務公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業法人營業執照》，自

開業以來嚴格按照《企業集團財務公司管理辦法》的要求規范經營，且建立了較為完善的內部

控制體系，可以較好的控制風險。根據本公司對正泰財務公司風險管理的了解和評價，未發現

風險管理及會計報表的編制存在重大缺陷，本公司與正泰財務公司之間發生的關聯存貸款等金

融業務風險可控。

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